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Qué es FOREX?

FOREX, también conocido como divisas, FX o trading de divisas, es un mercado mundial descentralizado de todas las divisas que se operan en todo el mundo. Este mercado es el más grande y más líquido del mundo, con un volumen diario de operaciones que supera los 5 billones de dólares. Los demás mercados bursátiles en el mundo en conjunto no se acercan a esto. ¿Pero qué es lo que significa esto para ti?... Echale un vistazo más cerca al trading de FOREX y encontrará interesantes oportunidades de trading que no están disponibles en otras inversiones.

Participantes

Estructura

La inmensa mayoría ha escuchado hablar sobre el mercado Forex, pero pocos son los que realmente saben qué es. Puedo resumirte que el trading en Forex es una actividad que consiste en el intercambio de divisas. Sin embargo, no es sencillo, especialmente para aquellos que quieren aprender a operar en Forex rápidamente y tienen expectativas poco realistas.

Es muy importante saber que el trading en Forex no es una forma rápida de conseguir riquezas. Sin embargo, consiste en una actividad apasionante, en la que con constancia, formación y práctica podrás alcanzar tus objetivos. Cada una de las divisas existentes tienen una tasa de conversión, llamada tipo de cambio.

Por ejemplo, si el EUR/USD tiene un tipo de cambio de 1.10, significa que 1 euro equivale a 1.10 dólares estadounidenses.

El mercado Forex está abierto las 24 horas al día excepto el fin de semana, abriendo en Sydney los lunes por la mañana y cerrando en Nueva York los viernes por la tarde.

Evolución Tecnológica en el mercado FOREX

El auge del mercado de divisas fue gracias a:

un crecimiento económico acelerado
los avances tecnológicos
Internet

Uno de los mayores logros de la era digital es la virtualización del dinero. Si el dinero impreso permitió transferir crédito entre las personas por medio de un simple billete, las tecnologías de la información o Internet hicieron que este proceso fuera tan sencillo como presionar un botón o tocar una pantalla.

En los noventa, esta tecnología se reconoció como una gran oportunidad y se crearon empresas que permitieron el acceso al mercado de divisas y las cuentas con apalancamiento.

Estas empresas llegaron a ser conocidas como brokers de Forex y es gracias a ellas que actualmente cualquier persona que tenga solo 10 dolarés en su bolsillo y una plataforma online puede probar sus habilidades en el mercado. Todo esto ayudó a que el trading de divisas fuera cada vez más conocido y utilizado.

Cómo Funciona el Mercado de Divisas

Para saber cómo funciona el trading Forex, primero hay que entender bien el funcionamiento de este mercado y, por tanto, debes comprender y estar claro en los siguientes puntos:

Principios básicos de la formación de precios de cada activo en el mundo.
La estructura subyacente de la industria del trading.
Los principios clave del análisis técnico y fundamental.
Particularidades psicológicas de ser un trader.
Tener la certeza de lo qué ocurre realmente cuando un trader pulsa un botón.

Oferta y Demanda

En economía, la oferta y la demanda es un modelo que explica la formación de los precios en un mercado de libre competencia. Los precios de las mercancías se establecen en un punto donde la cantidad demandada por el consumidor se equilibra con la cantidad suministrada por el productor.

El constante cambio de oferta y demanda de los pares de divisas es lo que representan los gráficos de Forex. La filosofía del balance de los precios es clave para entender cómo funciona el Trading de Forex, ya que todos los eventos económicos del mundo son relevantes para el mercado.

Atento a los tipos de interés

Cuando suben los tipos de interés, algo que solo pueden hacer los bancos nacionales, es más caro para los participantes del mercado pedir prestada esa divisa al banco central. Momentáneamente, esto causa una escasez en el suministro de la divisa e impulsa su precio al alza. Lo que es bueno, ¿verdad? ¿Quién no desea una divisa nacional sólida? . Pues bien, en realidad no es así. A corto plazo, esto significa que habrá menos capital para desarrollar relaciones empresariales, menos ingresos nacionales y, finalmente, un índice de crecimiento económico más lento. Sin embargo, también ralentiza la inflación y la inevitable subida de la deuda – lo que a largo plazo es bueno.

Alternativamente, cuando se recortan los tipos de interés, todos los participantes del mercado pueden pedir prestado más capital. Momentáneamente, se crea un excedente en el suministro de capital y el precio de la divisa baja. A corto plazo, esto significa una expansión en las empresas, aumentado por los gastos nacionales y el crecimiento de la economía. ¿Suena realmente bien? . Bueno, de nuevo, en realidad no. Cuanto más dinero se pida prestado, más capital se debe. A largo plazo, el crédito acumulado en el banco recae en las cabezas de todos como si una gran tormenta crease una crisis financiera. Esto se denomina el ciclo macro económico.

Este proceso es común en todas las economías de tipo capitalista. Los bancos nacionales están continuamente intentando equilibrar las escalas subiendo y bajando los tipos de interés. Es lo que se denomina ciclo micro económico. Estos ciclos económicos son parecidos a los ciclos de cambio del clima – lentos, imparables y muy peligrosos para los participantes del mercado que no pueden ver cuando llegan.

Cómo funciona el Trading en Forex

La lógica general es simple. Todo aquel que empieza a desempeñar la actividad del trading tiene en mente la siguiente pregunta: cómo ganar dinero en Forex. El trader u operador de este mercado compra algo cuando cree que subirá de valor, o lo vende cuando piensa que bajará de valor.

Por ejemplo, imaginemos que el euro hoy vale 1,2345 dólares. Una vez analizado el mercado, el trader piensa que este valor se incrementará en las próximas 24 horas. Abre una operación de compra (buy) hoy y espera. Al día siguiente el euro vale 1,2395 dólares y el trader cierra la orden, teniendo una ganancia de 50 pips.

¿Cuánto dinero representa esto?

Dependerá del volumen de dinero que el trader haya invertido en esa operación en concreto. La ganancia podría ser tanto de 5000 dólares, como de 50 000 dólares. No obstante, profundizando en el ejemplo anterior, vemos que las cosas son un poco más complicadas. Vamos a empezar desde el principio para aprender a hacer trading en Forex.

Cómo hacer Trading Forex con CFDs

Los CFDs son el producto que ha transformado el mercado financiero en lo que es hoy. En los viejos tiempos de Charles Dow no había este tipo de trading. Sólo inversión. Comprar acciones de una empresa con potencial era la única posibilidad que tenían los inversores. En caso de que esas acciones subieran de valor, se podrían vender y se realizaría una ganancia. Sin embargo, en caso de que se empezaran a depreciar, probablemente, aunque se quisieran vender, nadie querría comprarlas.

Los CFDs dan a los traders otra posibilidad, ya que no sólo es posible invertir y sacar rentabilidad cuando la tendencia del instrumento es al alza sino también cuando la tendencia es bajista.

CFD son las siglas en inglés de Contract for Difference (Contrato por Diferencia), son derivados cuyo precio se basa en el de un activo subyacente. Esto implica que las operaciones abiertas son en realidad contratos con el broker, en lugar de la adquisición única de un activo. Así, el CFD refleja el valor del precio de este activo.

Gracias a los CFDs, los traders tienen la oportunidad de operar con diferentes tipos de productos financieros sin poseerlos, como índices, acciones, futuros, etc.

Por ejemplo, al comprar un CFD sobre una acción, no eres el propietario de la acción, sino que tienes un contrato con el broker

Cómo operar CFDs

Un Contrato por Diferencia es un contrato mediante el cual dos partes acuerdan intercambiar la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente sobre el que se ha establecido el CFD. Cuando se hace trading con CFDs no se compra o vende el activo subyacente. Al operar con CFDs se está especulando sobre la dirección futura en la que se moverá el precio de dicho activo. Este tipo de trading se realiza comprando y vendiendo contratos CFD:

Si, por ejemplo, cree que el precio de la acción de Amazon va a subir, comprará contratos CFDs. Cuando desee cerrar la operación venderá dichos contratos. Si cuando venda los CFDs el precio de la acción ha subido, obtendrá un beneficio proporcional a dicha subida.

Por otro lado, si, por ejemplo, piensa que el precio de la acción de Tesla va a bajar, venderá contratos CFDs. Cuando quiera cerrar la operación dará la orden inversa, comprará los contratos que ha vendido. Si en el momento de la compra de los CFDs el precio de la acción ha bajado, obtendrá un beneficio proporcional a la bajada de precio.

En ambos casos, si el precio se mueve en contra de lo esperado obtendrá, de igual manera, una pérdida proporcional a la variación del precio.

Terminología del Trading Forex con CFDs

Para resolver la pregunta de cómo operar en Forex necesitamos tener claros algunos conceptos clave, ya que constituyen la base de esta actividad:

Par de divisas

Es un concepto clave dentro de los fundamentos para operar en Forex. Para hacerlo más simple y dentro del contexto del trading en Forex, imagina que los pares de divisas son un solo instrumento financiero.

Al observar al par EUR/USD o cualquier otra cotización en tu terminal de trading, verás dos números:

el precio de venta (bid)
el precio de compra (ask)

Los cuales se muestran de esta manera: EUR/USD 1,21854/1,21862.

Esta cotización da a entender que:

puedes comprar 1 euro con 1,21862 dólares estadounidenses, el precio de compra.
puedes vender 1 euro por 1,21854 dólares estadounidenses, el precio de venta.

El trading en el mercado de divisas funciona de la siguiente manera. Imagina que quieres comprar euros y vender dólares estadounidenses. Al presionar el botón de comprar, tu broker toma prestada una parte de los fondos de tu cuenta de trading como un seguro de la transacción. Después de un tiempo cierras la orden, asumiendo que el mercado se movió en la dirección que esperabas, es decir, el euro incrementó su valor en comparación con el dólar o este último se depreció comparado con el euro. En este punto, tu broker te vende los euros que se apreciaron a cambio de dólares que ahora valen menos.

Hay dos cosas que debes tener en cuenta del trading en Forex:

Los traders venden divisas que en realidad no poseen
En cada transacción se lleva a cabo una compra y una venta; los dos lados de la moneda. Por ese motivo se trata de un intercambio de divisas.

Orden de compra

En el trading en Forex, cuando una orden de compra se coloca, por ejemplo, en el par EUR/USD, una porción de los fondos de la cuenta del trader se utiliza para comprar la divisa base del par, en este caso el EUR, y vender la divisa cotizada del par, el USD. Se espera que el precio aumente y así obtener ganancias.

El broker realiza esta transacción que se denomina colocar una orden de compra. La orden se coloca, o bien con el broker (creador del mercado), o comunicándolo directamente al mercado interbancario de Forex (ejecución ECN), que es donde se encuentran los grandes participantes del mercado.

Cuando el beneficio satisfaga al trader, cerrará la orden y el broker llevará a cabo la transacción opuesta, es decir venderá euros y comprará dólares.

Orden de venta

El proceso inverso, a esto se le denomina operar en corto, el trader abrirá primero una orden de venta. El motivo es que el trader, una vez analizado el mercado, considera que el precio del instrumento va a disminuir, por lo que primero coloca una orden de venta, para una vez acumulado el beneficio que desea, cerrar la posición con una orden de compra.

Pip o punto

Es la unidad mínima de cambio en el precio y simultáneamente uno de los términos más populares dentro de los fundamentos para operar en Forex.

Cuando el precio de venta del par EUR/USD pasa de 1,1234 a 1,1235, quiere decir que se movió 1 pip.

Los pips son la manera sencilla que tienen los traders de calcular las pérdidas o ganancias, ya que su valor depende del volumen de la operación.

Volumen de la operación

Es el tamaño de una posición dentro del mercado y se mide en lotes. Cuando el volumen de la operación corresponde a 1 lote (100 000 unidades de la divisa base), 1 pip equivale a 10 unidades de la divisa cotizada. Por ejemplo, al operar con 1 lote del par EUR/USD, 1 pip equivale a 10 USD.

Spread

El spread es la diferencia entre los precios de compra y venta. Tal como leíste anteriormente, una cotización es la comparación entre estos dos precios. El precio de compra siempre será mayor al de venta.

El spread es el motivo por el que siempre existe un pequeño balance negativo al poner una orden. Además, es uno de los conceptos a tener más en cuenta cuando se hace trading en Forex, ya que influirá en las ganancias o pérdidas que pueda tener el trader.

Margen

En pocas palabras, es la cantidad de dinero que el trader invierte en una posición. Un trader minorista de Forex no es probable que disponga del margen suficiente para operar en el mercado directamente, ya que el límite mínimo es de 100 000 unidades monetarias. Por ese motivo se usa el apalancamiento.

En un ejemplo sin apalancamiento, si un trader quiere abrir una posición de 1000 eur y el tipo de cambio actual del EUR/USD es 1,250 ¿con cuánto dinero opera el trader? con 1250 dólares.

Si el trader dispone de 2000 dólares en su cuenta, se tomarán estos 1250 dólares de su cuenta, esto se conoce como margen. Este margen queda retenido, hasta que la posición se cierre.

*Nota: el margen libre es el resultado de restar 2000-1250= 750.

Apalancamiento

Es otro término esencial para entender el trading en Forex. El apalancamiento es un multiplicador de dinero. Por ejemplo, un apalancamiento de 1:100 puede convertir una cuenta de 100 euros en una que controle 10 000 euros de un par de divisas, lo que hace que incluso las fluctuaciones más pequeñas en el precio sean rentables.

Sin embargo, ten en cuenta que el apalancamiento es una oportunidad que también trae sus riesgos, ya que la cantidad de margen disponible tiene una relación directamente proporcional con las variaciones de los precios de las divisas. Por lo tanto, si el mercado se mueve en tu contra, afectará en tiempo real el margen disponible en tu cuenta y, si no tienes los fondos suficientes, el broker liquidará tu posición, ya que no podrá mantenerla abierta.

Basándonos en nuestro ejemplo anterior, si ahora el apalancamiento del trader es 1:100, esto implica que el trader aporta 100 veces menos, por lo que el margen de la misma operación sería 12,5 dólares.

Margen libre

Es la diferencia entre el saldo de la cuenta y la suma de los márgenes de las posiciones abiertas.

Nivel de margen

Es el (patrimonio/margen) *100. Cuando el nivel es del 100 % significa que el patrimonio y el margen son iguales. Por lo que el trader no tiene margen libre para operar (abrir más operaciones). A esto se le llama margin call. Cuando haces trading en Forex es muy importante observar este indicador, ya que te puede impedir abrir nuevas operaciones. Lo puedes vigilar en tu plataforma MT4 o MT5.

Suponemos una cuenta con un saldo de 10 000 euros, con un margen de 1000 euros. Si esta posición acumula 9000 euros de pérdidas entonces tu margen es igual a tu saldo, es decir 1000. Este es el margin call.

Stop out

Por último, tenemos el Stop Out, que es el nivel de margen mínimo a partir del cual el broker comienza a cerrar tus posiciones abiertas. En el caso de Admiral Markets este nivel es del 50 % para clientes retail y 30 % para clientes profesionales.

Cuenta de trading

Cuenta ofrecida por el broker al trader de Forex para operar.

Plataforma de Trading

Software ofrecido por el broker al trader para que pueda acceder al mercado y operar.

Deseas saber mas sobre este tema ?

Para informarte mas al respecto, te sugiero leer mi libro en el siguiente link: INGRESOS PASIVOS, EL TRADING: Una guía para principiantes.

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